📃Porque comecei a negociar opções no mercado financeiro

Eu fiz meu primeiro trade de opções em 2008, depois de fazer um curso de dois dias que me deixou apaixonado pela matemática por trás dessa forma de investir. Ouvindo a palavra opção num grupo de amigos investidores fiquei curioso com o tema, e foi por ai que comecei nesse mundo de investimento: tendo minha curiosidade atiçada por um fato novo.

Sempre fui curioso, desde pequeno, e eu acho essa qualidade fundamental em qualquer ato que você possa ter na vida. Na profissão, então, isso é o mais importante de tudo: quem é curioso - de fato - é honesto, reconhece que sabe pouco sobre o funcionamento do mundo, e que precisa estudar e se dedicar muito para ser melhor informado e não se dar mal na vida. E foi essa curiosidade que me levou a estudar opções, no inicio somente para saber como proteger meu capital que havia sido conquistado na medicina a duras penas.

O ano era 2008, começava animado, e eu tinha uma posição em carteira (de ações) gerida por mim mas sob orientação do BANIF, corretora que na época era boa no sentido de orientar seus clientes: "acumule Petro, compre VALE, e espere o tempo passar" / "VALE se cair de 40 você tem que vender tudo pra comprar mais". Hoje é fácil falar que essas orientações eram equivocadas...mas na época...

E veio então a crise de hipotecas sub-prime, e eu vi meu portfolio de ações cair mais de 30% num ano. E caiu "só isso" porque eu tinha feito várias vendas cobertas em PETR4 e VALE5, depois de ter feito meu curso de 2 dias (esse era o máximo que eu tinha tido coragem de fazer, pois por conta de ainda ser ortopedista quase 90% do meu tempo sobrava pouco espaço para estudar e operar). Sem as proteções de covered call eu teria perdido mais 20%.

Como na minha vida eu tinha um ganho bom de dinheiro por conta da minha carreira (fui ortopedista até me mudar para os EUA em 2014), o mercado financeiro era secundário na minha vida, apesar do meu grande interesse e curiosidade no assunto. Eu continuei estudando e operando ações, mas comecei a investir mais em opções. Com pouco dinheiro, e usando de vez em quando alguma alavancagem maior (nos meus bilhetes de loteria - calls muito OTM), as vezes eu ganhava 100% do que investia, mas com um pequeno problema: era um investimento de 200 ou 300 reais que viravam 400 ou 600 reais. Nada animador, né.

Comecei a fazer então estratégias travadas (spreads verticais, calendários), sempre com ganhos modestos, e tinha uma coisa que sempre me intrigava - o rentismo dos fundos de renda fixa. Apesar de ter uma inflação moderada em alguns anos, esses fundos rendiam bem, e como parte do meu dinheiro rendia um bom dinheiro deixei por algum tempo de me interessar mais por opções. E continuei nessa vida por mais alguns anos: ganhando dinheiro na medicina, e colocando as economias uma parte da renda fixa (parte maior) e outra no mercado de ações e opções.

Até que chegou o ano de 2013, e por motivos pessoais resolvi mudar para os EUA com minha família. Sempre ouvia que aqui é o paraiso do mercado acionário, e estávamos vivendo os anos dourados da recuperação do mercado após a crise de 2008. Minha animação e curiosidade voltaram a me dominar, de forma mais intensa ainda, e comecei a estudar o mercado americano de ações e opções. E não me arrependi nem um pouco, pois isso aqui realmente é o paraiso para quem quer estudar, fazer a auto-gestão do seu portfolio de investimentos, e operar opções com liquidez. Ainda tinha um outro emprego que me tomava um bom tempo, mas aos finais de semana o tempo que sobrava era dedicado a estudar opções e montar aulas (sempre achei interessante fazer isso, pois eu sedimentava o meu conhecimento e montava material para o futuro projeto Doc Trader)

No mercado americano existem ao redor de 3,000 empresas que negociam opções. Opções liquidas (como a liquidez de PETR e VALE no Brasil) são mais de 200. E isso hoje é o meu divertimento diário como trader e como educador. 

Aqui descobri o que é operar volatilidade, uma forma de negociar opções onde você aproveita o desespero do mercado (ou a calmaria) para montar estratégias que dependem mais da dinâmica emocional do mercado do que da subida ou descida dos preços. Aprendi o que para mim antes era impensável: como montar e manejar strangles, jade lizard, iron condor, tudo isso hoje faz parte do meu dia a dia sem que eu tenha que abrir um dicionário financeiro. Mais do que isso: aprendi que dá para você fazer a proteção do seu capital de diversas formas, e que eu não preciso de um estranho dizendo para colocar o meu dinheiro aqui e ali - esse estranho normalmente tem um bom salário e ganha muito dinheiro te ajudando a entender o indecifrável (mesmo que naquele ano o seu portfolio desabe 50%).

Para mim foi uma libertação. Sempre fui auto-didata, gosto de estudar e ler todo dia, e seguir a minha vida pela minhas próprias pernas. Se não fosse o conhecimento em opções teria que terceirizar toda a gestão do meu dinheiro acumulado em vida para alguém que nunca fez parte dela intensamente (ainda mais levando em consideração que eu vivo aqui há cerca de 5 anos). Essa libertação para mim foi priceless (não tem preço isso, como diria aquele comercial de TV antigo).

Hoje vivo principalmente como trader, apesar de ter outros negócios em paralelo na área de construção civil. Tenho o conforto de trabalhar de casa na maior parte do tempo, administrando minha carteira e o Doc Trader, procurando transmitir um pouco deste conhecimento a mais pessoas do Brasil e de outros paises que tenham interesse em investir aqui.

Investir e saber operar opções para mim é um desafio diário: instiga minha curiosidade ainda mais, me ajuda a proteger meu portfolio de ações, me oferece um ganho razoável anual, e me ensina diariamente muitas lições de vida. Negociar opções exige de você comprometimento, disciplina, estudo, auto-critica, poder de decisão rápida, para falar o básico. E isso tudo é importante para a vida, não somente para o mundo das finanças pessoais.

Procure analisar o motivo pelo qual você opera opções no mercado financeiro. Isso vai ser muito importante para você estabelecer metas neste ano que se inicia em breve. Se o motivo for somente o ganho potencial financeiro, repense: talvez você não esteja aproveitando tudo que esse novo mundo pode te proporcionar.

Eu encontrei muito do que busco na vida aprendendo os altos e baixos do mundo das opções. Espero que você também considere essa jornada importante, e que encontre os seus motivos para viver nesse mundo de investimento.